ตัวอย่างเป้าหมายทางการเงินตามช่วงอายุต่างๆ

ตัวอย่างเป้าหมายทางการเงินตามช่วงอายุต่างๆ

สถานภาพ	เป้าหมายระยะสั้น	เป้าหมายระยะกลาง	เป้าหมายระยะยาว
นิสิตปริญญาตรีปีสุดท้าย	• หางาน • มีบัตรเครดิต • ซื้อเครื่องเสียงใหม่	• ซื้อรถใหม่ • เรียนต่อปริญญาโท	• เริ่มต้นแผนการลงทุน
คนโสด ช่วงอายุ 20 – 30 ปี	• เงินสำรองฉุกเฉิน • ซื้อโทรทัศน์และเครื่องเล่น ดีวีดีใหม่ • เข้าอบรมเพื่อเพิ่มพูนความรู้	• ไปเที่ยวต่างประเทศ • ซื้อประกันชีวิต • ลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ	• เริ่มเก็บเงินเพื่อลงทุน • เก็บเงินเพื่อดาวน์บ้าน • เริ่มออมเพื่อการเกษียณ
แต่งงานแล้วและมีลูก (อายุประมาณ 30 กว่า)	• เงินสำรองฉุกเฉิน • ซื้อกรมธรรม์ประกันชีวิตเพิ่ม	• ซื้อรถคันที่สอง • เพิ่มเงินเก็บเพื่อการศึกษาบุตร	• เพิ่มเงินในการลงทุนมากขึ้น • ซื้อบ้าน
แต่งงานและมีลูกโตแล้ว (อายุประมาณ 50 กว่า)	• ซื้อเฟอร์นิเจอร์ชุดใหม่	• ไปล่องเรือสำราญ • โอนย้ายการลงทุนไปสู่ หลักทรัพย์ที่ให้รายได้สม่ำเสมอ	• ตั้งใจว่าจะเกษียณตอนอายุ 60 ปี • ท่องเที่ยวทั่วยุโรปและเอเชีย

ที่มา : รู้รอบด้านแผนการเงิน, กบข, 2548, หน้า 17